Perguntas Frequentes

O estilo XP é simples: acreditamos que quem é bem assessorado cuida melhor dos seus investimentos.

Derivativos (Mercado Futuro, Mercado de Opcões)

Informações Iniciais

O que são Mercado de Opções e Mercado Futuro?

O Mercado de Opções negocia instrumentos financeiros que dão ao investidor o direito de comprar ou vender um determinado ativo por um preço pré determinado em uma data futura.

O Mercado Futuro negocia o compromisso de compra e venda de determinada quantidade de um ativo em uma data futura. Esses contratos tem seus valores reajustados diariamente, e são negociados em bolsa.

A principal diferença entre os dois é que os contratos de futuros são simétricos: ambas as partes assumem uma obrigação na data de vencimento do contrato, enquanto nos contratos de opções o comprador pode escolher se quer executar o contrato.

Quais são os custos para operar em derivativos através da XP Investimentos?

Os custos que incidem sob uma operação de compra/venda de derivativos são: taxa de corretagem, cobrada pela XP por cada ordem de compra/venda executada, e emolumentos, registro e liquidação, cobrados pela bolsa de valores para o registro e liquidação das operações.

Quer saber mais? Visite nossa página de custos operacionais

Como é cobrada a corretagem para cada tipo de operação?

Day Trade
- O valor varia de acordo com o ativo que está sendo negociado.
- Para clientes que realizam alto volume de operações com mini contratos, estão disponíveis pacotes de corretagem com desconto.

Swing Trade
- O valor varia de acordo com o ativo que está sendo negociado

Aplicação e Resgate

Como aplicar em derivativos através da XP Investimentos?

O 1º passo é abrir sua conta gratuita na XP Investimentos. Quer saber mais? Clique aqui.

Transfira recursos da sua conta do banco para sua conta na XP. A transferência pode ser feita através de TED ou DOC. Quer saber mais? Clique aqui.

Acessando a área de clientes, a compra pode ser feita através do próprio browser (Home Broker) ou através de alguma das plataformas de operação disponíveis.

A operação de alguns ativos depende da manutenção de uma margem de garantia (dinheiro disponível) na conta XP.

Quer saber mais? Acesse nossa página de trading.

Quais as margens de garantia para operação em mini contratos?

As margens de garantia do dia podem ser visualizadas nas plataformas de operação ou no homebroker.

Quais as plataformas disponíveis para a compra e venda de derivativos?

Algumas plataformas são exclusivas para clientes XP Investimentos, não estando disponíveis para clientes de outras instituições. Confira a lista completa na nossa página de plataformas.

Onde posso encontrar relatórios com análises sobre o mercado de renda variável?

Na nossa área de clientes é possível encontrar uma série de relatórios com análises de mercado e recomendações de investimento. Para acessá-los, basta abrir sua conta gratuita.

Para relatórios sobre o mercado de renda variável, acesse também a nossa Arena do Investidor

Tributação

Como é feita a tributação de ganhos em operações com derivativos?

Diferentemente do que ocorre nas aplicações financeiras em títulos de Renda Fixa e Fundos de Investimento, que têm o IR retido na fonte pela instituição distribuidora, nas operações com Renda Variável, a apuração e o recolhimento do IR devem ser feitos pelo próprio investidor, até o último dia útil do mês subsequente à operação que realizou lucro.

A base de cálculo para incidência da alíquota de IR será dada pela diferença (se positiva) entre o preço de venda e o preço de compra do ativo, acrescido dos custos e despesas da operação, como, por exemplo, taxas de corretagem e emolumentos:
- Base de Cálculo = Valor da Venda – (Valor da Compra + Custos + Despesas).

A alíquota de IR que incidirá sobre a base de cálculo depende da natureza da operação:
- 15% para quaisquer operações normais - Mercado à Vista, a Termo, Aluguel de Ações, Opções, Futuros; e
- 20% para quaisquer operações Day Trade.

O recolhimento do imposto devido deverá ocorrer até o último dia útil do mês subsequente à realização das operações, através da emissão e pagamento do DARF - Documento de Arrecadação de Receitas Federais.

DARF deverá ser emitido pelo próprio investidor, diretamente no site da Receita Federal, informando o código 6015 - Ganhos Líquidos em Operações em Bolsa.

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